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石狮这几家银行被某企业骗取2000万贷款 泉州银行

8月21日,裁判文书网公布的一份刑事讯断书中显示,两家公司的实控人施某集因骗取贷款罪获刑。

讯断书显示,施某集系石狮市康乐布业贸易有限公司(以下简称康乐公司)的法定代表人及显利洋行(石狮)贸易有限责任公司(以下简称显利洋行公司)的实际经营者。

2013年至2014年间,康乐公司及显利洋行公司在向泉州银行石狮支行、安全银行泉州石狮支行、福建海峡银行石狮支行等银行申请贷款的历程中,采取供给内容虚假的审计申报等证实资料、虚构贷款用途等手段,共骗取上述银行的贷款共计人夷易近币2060万元,并造成银行直接经济丧掉共计1568.15万元。

此中,实际丧掉最大年夜的是泉州银行石狮支行,共计丧掉771.05万元。

泉州银行石狮支行行长助理陈某表示,2010年5月康乐公司经由过程联保要领向银行贷款500万元,2011年5月显利洋行公司经由过程联保要领向银行贷款500万元。两笔贷款的用途主如果支付货款,供给相关订购条约陆续转贷,也有按时还本息。2014年9月,二家公司开始没有还利息,均已过期未了债,造成银行丧掉。其和客户经理找过施某集父女很多次,但他们都说没有钱,银行就以金融借钱胶葛向法院提起夷易近事诉讼,法院已经讯断。

针对上述环境,施某集的辩白人提出:银行未对康乐公司、显利洋行公司供给的财务报表进行实质性检察,无法认定银行陷入差错熟识。

但讯断书中表露,相关银行人士表示银行主要依据公司供给的财务报表来授信,由于财务报表能反应公司的财务状况、经营环境、资产负债环境,反应公司的真正规模、实力、资信状况、纳税、业务收入和利润等环境。财务报表中的业务收入和利润总额与公司实际的业务收入和利润总额是否有进出,或者应收账款的明细等数据银行没法子进行核实。假如报表数据虚高,就会造成银行差错授信,授信额度会与公司实际能取得的额度有差距,这样就会造成贷款存在很大年夜的风险,着末致使银行无法收受接收贷款,造成重大年夜丧掉。

2018年12月,石狮市人夷易近法院对上述公司和施某集进行宣判。康乐公司和显利洋公司犯骗取贷款罪,分手判处罚款50万元和80万元。

施某集犯骗取贷款罪判处有期徒刑 3年3个月,罚款80万元。因为施某集还犯不法拘禁罪被判处有期徒刑6个月,数罪并罚,履行有期徒刑3年6个月,并处罚款80万元。(和讯银行)

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